Geld verdienen op de aandelenmarkt is gemakkelijk... als u aandelen bezitdividendaandelen.
Volgens een rapport gepubliceerd door J.P. Morgan Asset Management in 2013, hebben beursgenoteerde bedrijven die tussen 1972 en 2012 hun uitbetalingen hebben geïnitieerd en verhoogdgemiddeld een jaarlijks rendement van 9,5%. Wat hun niet-dividendbetalende sectorgenoten betreft, bedroeg de gemiddelde jaarlijkse winst over dezelfde periode van veertig jaar een schamele 1,6%. Omdat dividendaandelen bijna altijd winstgevend en beproefd zijn, zijn het logische kandidaten om beleggers rijk te maken.
Idealiter willen inkomenszoekers het hoogst mogelijke rendement met zo min mogelijk risico. Uit gegevens blijkt echter dat zodra de opbrengsten boven de 4% uitkomen,rendement en risico zijn nauw met elkaar verbonden. Dit wil zeggen dat bedrijven met een ultrahoog rendement doorgaans meer problemen opleveren dan ze waard zijn. Omdat het rendement eenvoudigweg een functie is van de uitbetaling in verhouding tot de aandelenkoers, kan een falend of worstelend bedrijfsmodel inkomenszoekers in de val lokken met een hoog dividendrendement.
Maar er is goed nieuws. De volgende vijf dividendaandelen met ultrahoog rendement – die ik willekeurig definieer als een rendement van meer dan 7% – hebben het potentieel om hun aandeelhouders rijk te maken.
Bron afbeelding: Getty Images.
Annaly Capital Management: rendement van 10,3%
Een van de veiligste manieren om op de lange termijn rijkdom op te bouwen, is ongetwijfeld het kopen en behouden van de belangrijkste naam onder de hypotheekvastgoedbeleggingstrusts (REIT's),Annaly Kapitaalbeheer (NLY0,25%). Annaly heeft sinds de oprichting ruim twintig jaar geleden ruim 20 miljard dollar aan dividenden uitgekeerd, en dat is ook zoover de afgelopen twintig jaar een gemiddelde opbrengst van ongeveer 10% behaald.
In eenvoudige bewoordingen probeert Annaly geld te lenen tegen lage kortetermijnleningen en gebruikt dat kapitaal om activa (door hypotheek gedekte waardepapieren) te kopen met een hoger langetermijnrendement. Het verschil tussen dit hogere langetermijnrendement en de lagere kortetermijnrente staat bekend als de nettorentemarge. Hoe groter deze marge, hoe meer winst Annaly kan maken. Historisch gezien zien hypotheek-REIT's hun nettorentemarges merkbaar groter worden tijdens de eerste jaren van economisch herstel naarmate de rentecurve steiler wordt. Dit betekent dat we dat zijnprecies op de goede plek waar hypotheek-REIT's het beter doen.
Het andere belangrijke verkoopargument voor Annaly is dat het zijn portefeuille heeft volgeladen met effecten van agentschappen ($92,6 miljard van $100,4 miljard aan totale activa). Dit is een manier om te zeggen dat een grote meerderheid van zijn activa door de federale overheid wordt ondersteund in het geval van een faillissement. Deze extra bescherming stelt Annaly in staat verstandig gebruik te maken van de hefboomwerking in haar voordeel om haar winstgevendheid te vergroten.
Bron afbeelding: Getty Images.
Enterprise Products Partners: rendement van 7,4%
Simpel gezegd: het idee om in een olie- en gasaandeel te kopen na de klap die de sector tijdens de pandemie heeft ondergaan, is voldoende om sommige langetermijnbeleggers te doen kronkelen. Maar een midstreambedrijf met ultrahoogrenderende dividendenPartners voor zakelijke producten (EPD0,27%) was vrijwel onaangedaan door de pandemie– zoals blijkt uit de distributiedekkingsratio die niet onder de 1,6 zakt – en maakt al 22 jaar gebruik van het verhogen van de jaarlijkse basisuitbetaling.
Het grootste voordeel dat Enterprise Products Partners voor investeerders heeft, is haar plaats binnen het energiecomplex. Midstreambedrijven die de transmissie- en opslagcapaciteit voor olie, aardgas en aardgasvloeistoffen leveren, bieden doorgaans voorspelbare cashflow, ongeacht hoe goed of slecht de economie presteert. Door te vertrouwen op transparante, op vergoedingen gebaseerde contracten kan Enterprise projecten uitvoeren zonder onbedoeld de cashflow of winstgevendheid te schaden. Het bedrijf beschikt momenteel over ruim 80.000 kilometer aan pijpleidingen in de VS, samen met 14 miljard kubieke meter aan opslagcapaciteit voor aardgas.
De andere factor die gezonde distributies voor Enterprise Products Partners stimuleert, is debereidheid om geld uit te geven aan kapitaaluitgaven en acquisities. Hoewel we waarschijnlijk zullen zien dat energiebedrijven in de loop van de tijd gestaag overgaan op groenere oplossingen, zullen fossiele brandstoffen de komende decennia een belangrijke bron van energieproductie blijven.
Bron afbeelding: Getty Images.
Mobiele TeleSystems: rendement van 11,1%
De topper op deze lijst, in termen van rendement, is de Russische telecomgigantMobiele Telesystemen (MBT). Houd er rekening mee dat MTS, zoals het bedrijf bekend staat, zijn dividend varieert op basis van zijn operationele prestaties. Niettemin levert het consequent een uitbetaling van ten noorden van 7% per jaar.
Het brood en de boter van Mobile TeleSystemszal zijn draadloze activiteiten blijven. Hoewel Rusland een zeer verzadigde draadloze markt is, zullen upgrades van de infrastructuur van cruciaal belang zijn om de organische groei verder te stimuleren. De introductie van 5G-downloadsnelheden in de grote Russische steden, evenals de voortdurende uitrol van 4G in de Russische buitenwijken, zouden een duurzame technologie-upgradecyclus moeten creëren die tot een hoger dataverbruik leidt – en op data maken draadloze providers hun sappigste marges.
Naast alleen de voorspelbaarheid van de cashflow die gepaard gaat met zijn draadloze activiteiten, heeft MTS dat ookeen aantal snelgroeiende nieuwe branches, waaronder MTS Bank, betaalde tv en clouddiensten, om er maar een paar te noemen. Alleen al het afgelopen jaar is het aantal actieve betalende tv-gebruikers met 54% gestegen tot 7,1 miljoen, terwijl het aantal over-the-top-klanten bijna is verdrievoudigd tot 2,9 miljoen. Ondertussen stegen de inkomsten uit clouddiensten met 28% ten opzichte van het kwartaal van vorig jaar. Hoewel deze segmenten nu niet veel omzet opleveren, zullen ze waarschijnlijk een belangrijke rol spelen in de groeivooruitzichten van het bedrijf op de lange termijn.
Bron afbeelding: Getty Images.
AGNC Investment Corp.: rendement van 8,8%
Heb ik al gezegd dat de hypotheek-REIT-sector op stoom komt? Naast dat je je geld aan het werk zet bij marktleider Annaly, haar echte sidekick,AGNC Investment Corp.(AGNC0,52%), heeft een hele goede kans om beter te presteren en zijn aandeelhouders rijk te maken. Sinds de beursgang van ongeveer 13 jaar geleden is het rendement van AGNC vrijwel niet onder de 8% gedaald.
Net als Annaly heeft AGNC zijn portefeuille hierop afgestemdprofiteren van door hypotheek gedekte effecten van agentschappen. Exclusief nog aan te kondigen effecten had het bedrijf in het eerste kwartaal voor 62,1 miljard dollar aan door agentschappen gedekte door woninghypotheken gedekte effecten (RMBS). Dat is te vergelijken met minder dan $500 miljoen aan RMBS van niet-agentschappen en $1,1 miljard aan kredietrisico-overdrachtseffecten. Zonder al te technisch te worden: slechts ongeveer 3% van de totale activa bestaat uit potentieel risicovolle langetermijnactiva, wat heeft geleid tot een gestage stroom dividendinkomsten voor aandeelhouders.
Ener wacht een bonus op de investeerders van AGNC. Terwijl de andere bedrijven op deze lijst hun dividenden elk kwartaal of twee keer per jaar uitbetalen, keert AGNC maandelijks een dividend van $0,12 uit. Als de Amerikaanse economie aan kracht blijft winnen en de rentecurve steiler wordt, hebben deze uitbetaling en de boekwaarde van het bedrijf ruimte om te groeien.
Bron afbeelding: Getty Images.
Altria Groep: 7,3% rendement
Last but not least, overweeg om de merknaam te vermeldentabak voorraad Altria-groep (MO0,62%)om in uw portefeuille te werken. Volgens gegevens van YCharts heeft de koersstijging van het Altria-aandeel plus dividend sinds 1972 meer dan 2.600.000% opgeleverd voor de aandeelhouders.
Omdat Altria zich richt op de Amerikaanse markt, komt het grootste deel van de omzet van Altria uit de verkoop van het premium sigarettenmerk Marlboro. Hoewel het volume van de sigarettenverzending in de loop der jaren vrij gestaag is afgenomen, omdat de negatieve gevolgen voor de gezondheid van roken sommige gebruikers hebben gedwongen te stoppen, heeft het verslavende karakter van nicotine Altria ook in staat gesteld de prijs voor zijn premiumproducten te verhogen. Deze prijsstijgingen compenseren doorgaans de daling van de sigarettentransporten.
Altria ookgericht op het leven buiten tabakssigaretten. Het biedt een lijn rookloze tabaksproducten aan in geselecteerde steden en bezit een belang van 45% in Canadese marihuana-aandelenCronos-groep. Als de VS ooit cannabis op federaal niveau zouden legaliseren, zou Altria vrijwel zeker een favoriet in de VS worden om met Cronos een toonaangevend cannabisvapeproduct te ontwikkelen.
Hoewel het niet meer het groeiaandeel is dat het ooit was, maken Altria's grote dosis aandeleninkoop en uitzonderlijke prijszettingsvermogen het tot een dividendaandeel met alle potentie om zijn aandeelhouders rijk te maken.
Sean Williams heeft geen positie in een van de genoemde aandelen. The Motley Fool beveelt Enterprise Products Partners aan. De Motley Fool heeft eenopenbaarmakingsbeleid.