5 beste Fidelity Index-fondsen om voor altijd te kopen en vast te houden (2023)

Invoering

In deze video bespreken we de 5 beste Fidelity-indexfondsen om in te beleggen. Dit zijn de beste indexfondsen van Fidelity die u voor altijd kunt kopen en vasthouden om u te helpen sneller financiële onafhankelijkheid te bereiken. 100% van mijn beleggingsportefeuille zit vol met indexfondsen zoals deze, omdat ze eenvoudig en betrouwbaar zijn en gemakkelijk in prijs kunnen verdubbelen, verdrievoudigen of zelfs verviervoudigen als je ze voor langere tijd vasthoudt.

Ik raad altijd aan om deze indexfondsen zo lang mogelijk te kopen en aan te houden, omdat de aandelenmarkt op korte termijn erg volatiel is. Als een van deze beleggingen op korte termijn ondermaats presteert, moet u uw posities niet automatisch verkopen. Geduld is het belangrijkste onderdeel van beleggen.

Dit is het grootste probleem met de Fidelity Zero Fee Index Funds:youtu.be/LEgwGihADdo

U kunt elk van deze fondsen gebruiken om een ​​portefeuille met 2 en 3 fondsen op te bouwen.
Bekijk mijn video over de portefeuille met 3 fondsen:youtu.be/X7hZQmSj8KI
Bekijk mijn video over de portefeuille met 2 fondsen:youtu.be/u7JeoXYG2sE

Bekijk Mijn aanbevelingen (het helpt het kanaal te ondersteunen):

🔥 M1 FINANCE Beleggen - Gratis $ 10 (zodra u binnen 30 dagen ten minste $ 100 stort)bit.ly/427KBBn
Hier is een video over het gebruik van M1 Financeyoutu.be/kEOS-w21U3c

📝 Empower (voorheen "Personal Capital" genoemd) - Gratis Net Worth Tracker & Pensioenplannerpersonalcapital.sjv.io/3PBNmk

🔒 AURA - 14 dagen gratis op proef om te zien of uw persoonlijke gegevens online zijn gelektaura.com/jarrad

💎 WEBULL - Tot 12 gratis aandelen wanneer u een willekeurig bedrag stortbit.ly/WeBullJM

💵 ROBINHOOD - 1 gratis voorraadjoin.robinhood.com/jarradm14

Word lid van de Private Financial Independence Community voor maandelijkse privé-livestreams, videogesprekken (met mezelf en de community), evenals toegang tot een onenigheidsgroep waar we over geld praten (en nog veel meer):bit.ly/PrivateFI

📧 Zakelijke vragen:JarradMorrowYT@gmail.com

Fidelity 500 Index Fund FXAIX - Dit fonds volgt de S&P 500 die is samengesteld uit de 500 grootste Amerikaanse aandelen, gebaseerd op marktkapitalisatie. FXAIX is voor iedereen die de prestaties van die grootste Amerikaanse aandelen wil evenaren. Omdat ze 80% van de totale Amerikaanse marktkapitalisatie uitmaken, zijn ze wat de markten echt beweegt.

Fidelity Total Market Index Fund FSKAX - FSKAX doet precies wat de naam zegt: belegt in de totale Amerikaanse aandelenmarkt. Dat betekent dat uw geld wordt belegd in vrijwel alle in de VS gevestigde aandelen die er zijn. Dit fonds is voor de persoon die de stabiliteit wil die gepaard gaat met beleggen in de 500 grootste bedrijven, terwijl hij toch blootstelling wil verwerven aan die opkomende mid- en small-capaandelen.

Fidelity Total International Index Fund FTIHX - Het Fidelity Total International Index Fund is net als het Total U.S. Index-fonds, behalve dat het internationale fonds aandelen bevat die buiten de Verenigde Staten bestaan. Dit fonds streeft ernaar beleggingsresultaten te bieden die overeenkomen met het totale rendement van buitenlandse ontwikkelde en opkomende aandelenmarkten. FTIHX volgt specifiek de MSCI All Country World Index ex USA, die ongeveer 85% van de wereldwijde aandelen buiten de Verenigde Staten dekt. Door te beleggen in FTIHX wordt uw geld gespreid over verschillende landen, regio's, sectoren en zelfs valuta's.

Fidelity U.S. Bond Index Fund FXNAX - Het volgt de Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index, die een mix bevat van Amerikaanse Treasuries, bedrijfsobligaties en door hypotheken gedekte effecten. Als u iemand bent die een portefeuille met drie fondsen opbouwt, heeft u een obligatiefonds nodig. Dit is een geweldig indexfonds om het gat in dat type strategie op te vullen.

Fidelity Real Estate Index Fund FSRNX - Als u wilt beleggen in een vastgoedfonds, kies dan niet voor dit Fidelity-fonds omdat het niet zo goed is. Investeer in plaats daarvan in de Vanguard Real Estate ETF VNQ. U kunt dat indexfonds kopen op het Fidelity-beleggingsplatform.

Affiliate Disclaimer: sommige van de bovenstaande kunnen affiliate links zijn. Steun het kanaal door je aan te melden of iets te kopen via die links zonder extra kosten voor jou. Ik waardeer het dat je me helpt dit kanaal draaiende te houden

Disclaimer: deze video is alleen voor amusementsdoeleinden. De situatie van iedereen is anders, dus doe je eigen onderzoek voordat je beslissingen neemt met je geld. Als je hulp nodig hebt, neem dan contact op met een Certified Financial Fiduciary voordat je iets probeert dat in deze video wordt genoemd. Ik geef de voorkeur aan een fiduciair financieel adviseur die een uurtarief in rekening brengt in plaats van een doorlopend tarief op basis van een % van uw portefeuille. Onthoud altijd dat incentives bepalend zijn voor het type advies dat ze u geven, dus een die een uurtarief in rekening brengt, is minder snel problematisch.

#Fidelity #Beleggen #IndexFunds

Inhoud

- In deze video ga ik door de vijf beste Fidelity-fondsen om te kopen en voor altijd vast te houden.

Nu zul je merken dat alle fondsen van de Fidelity zero-index ontbreken in deze top vijf, omdat ze niet echt zijn wat ze op het eerste gezicht lijken.

Later in de video stuur ik je naar een andere video die ik heb gemaakt om hun vuile kleine geheimpje bloot te leggen.

De eerste is de Fidelity, 500 Index, Fund, FXIAX. Er zijn maar een paar fondsen die ik zou beschouwen als een fundamenteel fonds dat de meeste mensen zouden moeten hebben.

En.

Als u de voorkeur geeft aan Fidelity-fondsen, dan zou dit er een van zijn.

FXAIX-tracks, de S&P 500, die bestaat uit de 500 grootste U.S.

voorraden, op basis van de markt.

Kap.

Alle.

Een marktkapitalisatie is het totaal aantal uitstaande aandelen vermenigvuldigd.

Door de koers van het aandeel.

Deze 500 aandelen vertegenwoordigen ongeveer 80% van de VS.

markt.

Kap.

Dus.

Deze bedrijven zijn wat de prijs van de totale aandelenmarkt echt beweegt.

Om het in perspectief te plaatsen, er zijn er ongeveer 4.300, openbaar verhandeld.

ONS.

aandelen.

Dat betekent dat zodra we de grootste 500 hebben verwijderd, de resterende 3.800 slechts 20% van de totale V.S. uitmaken.

markt.

Kap.

Iedereen praat graag over het opwaartse potentieel, en dat zullen we in een minuut bespreken.

Maar ik noem persoonlijk ook graag de nadelen.

Want wat je in die tijd doet, heeft de grootste impact op je toekomst.

Geeft terug.

Omdat.

Het Fidelity 500 Fund bestaat pas sinds 2011, we kijken naar de S&P, 500 opnames om een ​​grotere steekproef te krijgen.

Maat.

De grootste terugval begon in 2007, als gevolg van de financiële crisis.

Dit fonds zou een opname van 51% hebben gezien, wat betekent dat als je $ 1 miljoen had geïnvesteerd, het op een gegeven moment zou zijn gedaald tot $ 490.000.

Dit deel van uw portefeuille zou ongeveer drie en een half jaar nodig hebben gehad om te herstellen.

De.

De volgende grootste terugval was in 2000, waar het een terugval van 45% had, en het duurde iets meer dan vier jaar om te herstellen.

De.

De op twee na grootste daling was in 2020, als gevolg van de gezondheidscrisis, waar die daling 20% ​​bedroeg, en het duurde vier maanden om te herstellen.

Een herstelperiode van vier maanden is komisch.

Verwacht dus niet dat dit in de toekomst zal gebeuren, want ze komen niet vaak voor.

Hoewel rendementen uit het verleden niet relevant zijn, omdat we beleggen voor de toekomst, zijn ze altijd goed om te weten.

Of., Na belastingen en verkopen, heeft FXAIX een eenjarig rendement van 9,5% behaald, een driejarig rendement van 15%, een vijfjarig rendement van 13% en een tienjarig rendement van 12%.

Dit is een van de goedkoopste S&P, 500 indexfondsen, met een kostenratio van 0,015% per jaar.

Voor.

Iedereen $ 1.000, geïnvesteerd, je betaalt slechts 15 cent per jaar.

Dit is alles met beleggen, want ze vreten aan je rendement.

Het is dus uiterst belangrijk om deze zo laag mogelijk te houden.

Als.

Je kijkt naar de sector, uitsplitsing, 28% van dit fonds wordt gehouden in technologie, gevolgd door financiële diensten, gezondheidszorg en cyclisch consumentengoederen.

Terwijl.

Sommigen zullen misschien zeggen dat het te zwaar is in technologie, alleen omdat die bedrijven zo dominant zijn.

Dat is het leuke van een fonds dat een index volgt.

Er zijn geen meningen over wat wel of niet moet worden toegevoegd, omdat de markt en de omvang van het bedrijf dat voor u bepalen.

Als de bedrijven in de ene sector in omvang beginnen te krimpen.

Dan zal dit fonds dat weerspiegelen en die aandelen vervangen door wat er zou moeten zijn.

De top 10 holdings bestaat uit een heleboel bedrijven.

De meesten van jullie herkennen:, Apple, Microsoft, Amazon en Alphabet.

Deze 10 maken ongeveer 30% uit van de totale Fidelity, 500-portefeuille, wat prima is omdat het allemaal solide bedrijven zijn.

En wanneer ze uiteindelijk kleiner worden, vallen ze automatisch op deze lijst en worden ze vervangen door het volgende beste bedrijf.

De Fidelity, 500 Index is bedoeld voor iedereen die de prestaties van de grootste U.S.

bedrijven.

Omdat.

Ze vormen 80% van de totale V.S.

markt.

Kap, dat zijn ze.

Wat beweegt de markt echt.

Dit indexfonds heeft een mooie mix van large-capaandelen die zich op de bovengrens tussen waarde en groei bevinden, met een neiging meer naar groei.

Aandelen.

Dit is goed als u wilt beleggen voor portefeuillegroei met de veiligheid die gepaard gaat met grotere, stabielere.

Bedrijven.

Als.

We kijken naar de aandelenweging, 39% is large cap.

Groei, 26% is large cap, blend en 19% is large cap.

Waarde.

De.

De keerzijde van dit fonds is dat u die mid- en small-capaandelen misloopt.

Hoewel het geen enorm nadeel is, is het toch iets om op te letten.

Van.

Als.

Je geniet van deze video.

Tot nu toe, help dan mijn hond Mali te ondersteunen.

En dit kanaal door op die duim omhoog te drukken, knop., Als je dat bent.

Iemand die wil profiteren van die 500 aandelen, plus de duizenden extra aandelen die op de beurs worden verhandeld.

Dan zou u willen overwegen om te beleggen in de Fidelity Total, Market, Index, Fund, FSKAX.

Voor.

We gaan er te diep op in, ik moet toegeven dat ik een voorkeur heb voor dit fonds.

En elke andere totale Amerikaanse

beursindex, fonds.

Houd daar dus rekening mee terwijl ik deze specifiek doorneem.

FSKAX doet precies wat de naam zegt, investeert in de totale V.S.

voorraad.

Markt.

Dat betekent dat uw geld wordt belegd in vrijwel alle in de VS gevestigde aandelen die er zijn.

Bij.

Op dit moment bestaat het uit iets meer dan 4.000 bedrijven, en het groeit elk jaar naarmate meer bedrijven naar de beurs gaan.

Sinds.

Het houdt in dat veel aandelen, uw geld is gediversifieerd tussen grote, middelgrote en kleine bedrijven.

Wanneer.

Als je in een indexfonds als dit investeert, gok je op de toekomst van de VS.

Als geheel.

Ik weet het, er zijn veel aluminium hoedjes.

Mensen daarbuiten die allemaal kommer en kwel zijn over de toekomst van Amerika.

Maar zolang de bedrijven achter deze aandelen blijven innoveren, geld verdienen en groeien, is er niets.

Niets om je zorgen over te maken.

Over., Er zullen natuurlijk heel veel verliezers zijn onder deze 4.000 aandelen, dus daarom kan het voordelig zijn om over de hele linie in te zetten door in dit type fonds te beleggen.

Na belastingen op uitkeringen en verkoop van fondsaandelen, had het een eenjaarsrendement van 7%, een driejaarsrendement van 14%, een vijfjaarsrendement van 12% en een tienjaarsrendement van bijna 12%.

Dit indexfonds is extreem goedkoop en heeft een kostenratio van 0,015% per jaar.

Dat betekent dat u voor elke geïnvesteerde $ 1.000 slechts 15 cent per jaar betaalt.

Kijkend naar de sectoruitsplitsing van de Total Market Index.

Fonds, technologie domineert opnieuw met 27% van dit fonds.

De rest van de uitsplitsing is vrij gelijkaardig aan het Fidelity, 500 Fund, met gezondheidszorg op 13%, consument cyclisch op bijna 12% en financiële dienstverlening op bijna 12%.

Binnenin.

De top 10 van het Fidelity Total Market, Index Fund.

We zien heel veel namen die we herkennen, exact dezelfde bedrijven binnen deze top 10 staan ​​ook in de top 10 van het Fidelity, 500 Fund.

De.

Het enige verschil is hoeveel geld aan elk bedrijf wordt toegewezen.

Met.

Het Fidelity 500 Fund, 29% stond in de top 10.

Binnenin.

De Fidelity Total Market, Index, Fund, er is slechts ongeveer 25% toegewezen aan die top 10.

Veel hiervan heeft te maken met het feit dat FSKAX meer dan 4.000 bedrijven heeft om uw geld over te spreiden, terwijl het 500-fonds alleen uw geld hoeft te spreiden.

In, natuurlijk, 500 bedrijven. Het Fidelity, Total, Market Index Fund is voor de persoon die deze mogelijkheid wil die gepaard gaat met beleggen in die grootste 500 bedrijven, terwijl hij toch wordt blootgesteld aan die opkomende, middelgrote en ook smallcapaandelen.

Als.

U ziet dat dit indexfonds wordt beschouwd als een mix tussen waarde- en groeiaandelen, met meer een neiging naar groei.

Terwijl.

Het grootste deel van de weging bevindt zich in het large cap-gebied.

We zien dat ongeveer 18% in midcaps en 9% in smallcaps zit.

Net als het Fidelity, 500 Index Fund.

Het Total Market Fund is een van de basisfondsen die in een of andere vorm deel zou moeten uitmaken van ieders portefeuille.

Persoonlijk denk ik niet dat het zinvol is om ze allebei tegelijkertijd aan te houden, omdat er enige overlap in de portefeuille is.

Eenmaal.

Je hebt je V.S.

investeringen gedekt.

Het volgende beste fonds is het Fidelity Total, International, Index, Fund, FTIHX., And.

Dit fonds bestaat momenteel uit meer dan 5.000 aandelen.

Het Fidelity, Total, International Index Fund is net als het Total U.S.

Indexfonds, met uitzondering van het internationale fonds, houdt aandelen aan die buiten de Verenigde Staten bestaan.

Dit fonds streeft ernaar beleggingsresultaten te bieden die overeenkomen met het totale rendement van buitenlandse ontwikkelde en opkomende aandelenmarkten.

FTIHX volgt specifiek.

De MSCI All, Country, World, Index, ex U.S., die ongeveer 85% van de wereldwijde aandelen buiten de Verenigde Staten dekt.

Door te investeren in FTIHX.

Uw geld is gespreid over verschillende landen, regio's, sectoren en zelfs valuta's.

Sinds.

Dit fonds bestaat pas sinds 2016, ik heb gekeken naar de opnames van een wereldwijde ex.

ONS.

stock, portfolio., De grootste daling begon natuurlijk in 2007 als gevolg van de financiële crisis en eindigde met een daling van 58%.

Het herstel duurde iets meer dan acht jaar.

De.

De volgende grootste daling begon in 2000, als gevolg van de dotcom-crash, waar het met 47% daalde.

En het duurde ongeveer twee en een half jaar om te herstellen.

De.

De op twee na grootste terugval was in 1990, waar het een maximale terugval van 31% zag, en het duurde drie jaar en vier maanden om te herstellen.

Eenjaarsrendementen zijn negatief.

1%, rendementen over drie jaar zijn 6% en rendementen over vijf jaar zijn 5%.

Sinds.

Dit is een nieuwer fonds.

We hebben niet genoeg gegevens om de 10-jaarsrendementen te halen.

De kosten voor dit Total International Fund zijn met 0,06% een van de laagste in de branche.

Dat betekent voor elke $ 1.000.

Geïnvesteerd betaalt u slechts 60 cent per jaar.

De sector.

Afbreken is heel anders.

Als we het vergelijken met die eerste twee U.S.

fondsen die we hebben bekeken.

Voor dit internationale fonds kunnen we zien dat de meerderheid van de posities in financiële dienstverlening zit met een allocatie van bijna 19%, gevolgd door industrie en technologie.

Dan consument cyclisch.

De top 10-holdings maken slechts minder dan 10% uit van de totale holdings, wat dag en nacht is in vergelijking met de eerste twee Amerikaanse

fondsen die we hebben bekeken.

Want die V.S.

fondsen.

Als je het je niet meer herinnert, de top 10 vormde ongeveer 30% van de holdings.

Ik zie hier geen probleem in, omdat er iets meer risico is bij het beleggen in bedrijven buiten de Verenigde Staten.

Veel van deze bedrijven herken je vast wel.

Maar als we eenmaal uit deze top 10 zijn, herken je waarschijnlijk niet veel van de bedrijven binnen dit indexfonds.

Wanneer.

We kijken naar de uitsplitsing naar regio, ongeveer 70% van het geld is gediversifieerd tussen Europese en opkomende markten.

Companies., The, Fidelity, Total, International Index is perfect voor iemand die een brede blootstelling wil krijgen aan alles buiten de VS.

Zoals bij alle op aandelen gebaseerde indexfondsen.

Er zijn veel risico's om op te letten.

Of., Die kunnen variëren van politiek, economisch, regelgeving, valuta en rente.

Risico.

De.

Goed nieuws is dat FTIHX meer geconcentreerd is in aandelen die groter zijn, met een gemengde mix tussen waarde en groei.

De Fidelity, U.S., Bond, Index, Fund, FXNAX, is perfect voor de conservatieve kant van uw portefeuille.

Bij.

Op dit moment heeft het ongeveer 8.400 posities van 593 emittenten.

Het volgt.

De Bloomberg VS

Aggregate, Bond Index, die een mix bevat van U.S.

staatsobligaties, bedrijfsobligaties en door hypotheken gedekte effecten.

Max, opnames voor obligatie-indexen, fondsen, zien er drastisch anders uit dan op aandelen gebaseerde indexfondsen, en dat is precies hoe de dingen eruit zouden moeten zien.

De grootste daling begon eind 2020, waar het met 7,77% daalde, en het is nog steeds niet hersteld.

De.

De op een na grootste was in 2013, waar het met 3,87% daalde en negen maanden nodig had om te herstellen.

De.

De op twee na grootste was in 2016, waar het met 3,5% daalde.

En het duurde negen maanden om te herstellen.

Voor een periode van een jaar.

Dit fonds is failliet.

2,74%.

Het rendement over drie jaar is 0,87%, het rendement over vijf jaar is 1,08%.

En het rendement over 10 jaar is 1,21%.

De.

Trouw, Totaal, V.S.

Obligatiefonds is extreem goedkoop met 0,025% per jaar.

Dat betekent dat voor elke $ 1.000 die u investeert, u 25 cent betaalt.

Deze obligatie-index is voornamelijk gediversifieerd.

Onder drie verschillende soorten obligaties.

39% bevindt zich in de VS

Treasuries, 27% zit in door hypotheken gedekte effecten, pass-through, obligaties en 24% in bedrijfsobligaties.

Als.

U bent iemand die een portefeuille met drie fondsen opbouwt, dan heeft u een obligatiefonds nodig.

Nu.

Dit is een geweldig indexfonds om het gat in dat type strategie op te vullen.

Slaap niet op obligaties, want ze dienen nog steeds hetzelfde doel als altijd, om de volatiliteit binnen uw portefeuille te verminderen.

Nu.

Dit is vooral nodig als u dichter bij uw pensioen komt.

Ik heb mijn portefeuille met drie fondsen.

Video, omhoog en omlaag gelinkt in de beschrijving, boven mijn hoofd.

En ook aan het einde van deze video.

Onroerend goed heeft door de jaren heen mooie rendementen behaald.

Dus als u op zoek bent naar meer blootstelling aan die activaklasse op het Fidelity-investeringsplatform, dan is het Fidelity Real Estate, Index Fund, FSRNX, degene die mijn voorkeur heeft.

Time-out heel snel.

Omdat ik, nadat ik mijn aantekeningen hierover heb bekeken, midden in deze opname een hoorbaar geluid roep om deze van mijn top vijf lijst te halen. Dit fonds volgt de onderliggende index niet zo goed als ik dacht, het was.

Daarbovenop.

De fondsbeheerder handelt in de onderliggende aandelen alsof het een actief beheerd fonds is, wat kan leiden tot hogere handelskosten voor beleggers zoals u.

De omloopsnelheid is 53% voor dit fonds.

Dit betekent in feite dat ze 53% van de posities binnen een periode van 12 maanden kopen en verkopen.

Vergelijk dat eens met de Vanguard Real Estate Index ATF, waar de omzet slechts 7% is, en ik kan het niet met een goed geweten aanbevelen.

De Fidelity Real Estate, Index, Fund., If.

U wilt een vastgoedfonds op het Fidelity-platform, ga dan voor de Vanguard-versie, VNQ. Wees eerlijk, ik hou ook niet van andere Fidelity-fondsen.

Dus ik heb geen vervanger voor de Real Estate, Fund., Vergeet niet op dat duimpje omhoog te drukken voordat je gaat.

Mijn video over waarom u de Fidelity zero fee-index moet vermijden, fondsen worden links van u gelinkt.

En in de beschrijving van deze video, een paar dagen nadat deze is uitgebracht.

Als je de voorkeur geeft aan Vanguard-fondsen die je kunt kopen op het Fidelity-investeringsplatform, dan heb ik links van je ook mijn top vijf-video daarover.